OCC 主计长宣布在明尼苏达州加强打击金融欺诈
OCC 主计长 Jonathan V. Gould 宣布推出新工具，让社区银行可向 OCC 欺诈工作组直接报告涉及 OCC 监管机构的疑似支付欺诈。Gould 还重申了美国财政部金融犯罪执法网络 FinCEN 关于自愿信息共享的指引；OCC 称该指引有助于银行跨机构共享信息、发现和阻止欺诈。
#KYC/反洗钱
OCC NewsAI 评分5353 TRM Labs精选AI 评分8181 TRM Labs 解读澳大利亚数字资产企业面临的三条监管时间线
澳大利亚数字资产企业需同时应对 ASIC 现行金融服务牌照要求、将于 April 9, 2027 生效的数字资产平台新制度，以及 AUSTRAC 自 March 31, 2026 起实施的扩大版 AML/CTF 义务。
推荐理由：文章把澳大利亚现行金融服务法、数字资产平台新牌照制度与反洗钱改革拆成三条时间线，便于合规团队识别各自适用范围和过渡期限。
TRM Labs精选AI 评分8989 FinCEN 提议禁止美国金融机构与 A7 Network 的 Sub-Agent 进行资金转账
FinCEN 发布认定并提出规则，拟禁止受覆盖的美国金融机构向 A7 Network 控制的美国境外公司 Sub-Agent 发送或接收资金，包括可兑换虚拟货币。
推荐理由：文章拆解了 FinCEN 拟议规则如何覆盖法币与加密货币转账，并结合 Sub-Agent 网络和 A7A5 的运作方式，呈现规则针对的资金通道。
Chainalysis BlogAI 评分7474 OFAC 制裁 Tren de Aragua ATM 盗窃加密货币洗钱案相关人员
美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）于 September 30, 2026 将 Tren de Aragua ATM 盗窃洗钱案的 10 个相关目标列入制裁名单，其中包括 FBI 十大通缉逃犯 Anibal Alexander Canelon Aguirre。
TRM Labs精选AI 评分8383 美国财政部制裁 Tren de Aragua ATM jackpotting 网络，并将七个 TRON 地址列入 SDN List
美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）制裁了与 Tren de Aragua ATM jackpotting 计划有关的八名个人和两家墨西哥公司，并将七个 TRON 地址列入 SDN List；另制裁一名涉非法采金的 Tren de Aragua 领导人。
推荐理由：这项制裁将七个 TRON 地址纳入 SDN List，TRM 还梳理了地址资金流向与交易所托管特征，为筛查直接及间接风险提供了具体线索。
Fintech Business Weekly精选AI 评分7676 美国银行监管机构拟撤销Synapse事件后指引并调整金融科技第三方风险管理规则
美国OCC、FDIC、美联储和国家信用合作社管理局提出新的第三方风险管理指引，拟取代2023年指引及包括Synapse事件后联合声明在内的补充材料。监管机构称，旧指引被过于宽泛地解读，可能促使机构采用重流程的检查清单做法；新提案强调按关系风险程度调整管理措施，并纳入标准制定组织等第三方风险管理安排。指引尚待正式发布并征求意见，替换指引本身不会改变现行法律或有约束力的法规。
推荐理由：文章梳理了Synapse事件后监管指引的来龙去脉，并比较拟议指引对第三方风险管理重点的调整及其非约束性。